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À Propos

Le Groupe Lorelai est spécialisé dans le conseil en investissement immobilier et financier. Plus de 200 personnes à votre service dans tous les domaines qui touchent notre activité : Juristes, experts comptables, avocats fiscalistes, avocats spécialistes en droit de l’urbanisme, commerciaux, assistantes administratives et commerciales, architectes, maîtres d’oeuvre, responsables techniques, responsables financiers etc... L’ADN du groupe LORELAI est: Accompagner chaque client dans son projet en toute sécurité. Forts de plus de 25 années d’expérience dont une dizaine en Espagne, nous maîtrisons tous les aspects de votre projet tant en droit français qu’en droit espagnol.

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 Qu’est-ce qu’un compte séquestre ?

¿Qué es una cuenta de depósito?

Cuando queremos llevar una operación financiera o inmobiliaria, siempre nos preguntamos si el inversor enfrente de nosotros es serio, pero especialmente si tiene los fondos necesarios para su proyecto.

Se han desarrollado varios métodos para asegurar el pago de una transacción, como la cuenta de depósito.
¿Cómo realizar una transacción a través de una cuenta de depósito?

Antes de invertir, debe de tomar precauciones. ¿Pero, como evitar todos los riesgos una vez que llegue el momento de la transacción y del pago? La cuenta de depósito es la solución que le asegura al 100%. Es una cuenta bancaria administrada por un tercero. Cuando se realiza una pre-transacción, simplemente le permite depositar una suma de dinero, bloquearla y dejarla no disponible hasta la conclusión.
La cuenta de depósito se usa principalmente durante una transacción de bienes raíces o cualquier forma de contrato relacionado con flujos financieros.

La cuenta de depósito está abierta exclusivamente por bancos u organizaciones financieras para la cuenta de profesionales reconocidos con una garantía financiera. Las sumas totales depositadas en depósito no podrán en ningún caso exceder el monto de la garantía otorgada.
El banco en posesión de los fondos es responsable del correcto funcionamiento de la cuenta de depósito.

En el caso del grupo LORELAI, la cuenta de depósito se abre con CAIXABANK. Se concluye un contrato de gestión de cuenta de depósito entre el banco y el grupo LORELAI para garantizar los flujos financieros que entran y salen de la cuenta de depósito. Una primera garantía financiera otorgada por ALLIANZ ASSURANCES por un monto de 6 Millones de Euro garantiza cualquier error cometido en los flujos entrantes y salientes. La garantía cubre exclusivamente el remitente de los fondos que deposita hasta un millón de Euro. La segunda garantía financiera otorgada por AXA ASSURANCES cubre directamente el riesgo de pérdida de capital del remitente, no importan las cantidades depositadas.

El inversor deposita el monto requerido en la cuenta de depósito. LORELAI ALOHA SL se asegura de mantener la suma hasta la transacción. El día de la firma de compraventa o de la conclusión del contrato, el comprador debe quitarse de la suma, por eso debe solicitar a LORELAI ALOHA SL que transfiere el dinero de la cuenta de depósito directamente a la parte beneficiaria del contrato. Esta transferencia es instantánea, evita estafas o facturas impagadas. En el caso de que la transacción o el contrato, no se realiza, los fondos se transfieren a la cuenta original del inversor (los fondos se transfieren a la cuenta original del inversor (en ningún caso, los fondos no pueden transferidos a otra cuenta que la cuenta usada para pagar los fondos en depósito).

Antes de recibir los fondos en depósito, LORELAI ALOHA SL verificará el origen de los fondos en su calidad de depositario aprobado por TRACFIN (organización francesa para luchar contra el blanqueo de dinero) y por SEPBLAC (organización española para luchar contra el blanqueo de dinero). Una vez que hayan completado esos trámites, la parte que paga estará completamente en orden y no se preocupará o no estará solicitada por los pagos que habrá realizado. Simplificación de estos trámites por la parte que paga, presentando el justificante del origen de los fondos (Venta, herencia, ahorros, etc.). En ningún caso, las informaciones se transmitirán a las organizaciones TRACFIN o SEPBLAC.
Solo se puede reportar un intento comprobado de blanqueo de dinero.
Finalmente, se envía una declaración de recepción de los fondos a las compañías de seguros para activar el pago de la parte que paga, luego los fondos son aceptados en la cuenta de depósito. LORELAI ALOHA SL emite todos los certificados necesarios para finalizar su transacción.

Este método es muy parecido a la que usan los notarios. Cuando desea comprar una casa, le permite estar seguro de recuperar el dinero para el vendedor y asegurar el monto de la compra para el comprador.

Las ventajas y los inconvenientes de la cuenta de depósito

Las ventajas

1. Seguridad
Eso es lo más importante para el vendedor y el comprador en la transacción. El precio de venta se fija en anticipación. Así la cuenta de depósito permite verificar en primer lugar que el comprador tiene la suma solicitada y esto tranquiliza al vendedor. LORELAI ALOHA SL se encarga de asegurar la recepción de la cantidad escrita en el contrato. De esta manera, los fondos están seguros y todo se hace por transferencia SEPA, es el mismo principio que la transferencia bancaria. No hay necesidad de hacer intercambios concretos de un cheque que no se puede verificar en el lugar o de dinero en efectivo.

2. Verificación
LORELAI ALOHA SL verifica la identidad de las partes, su capacidad para comprometerse y asegura la transacción al proporcionar su experiencia legal y las garantías financieras relacionadas con su intervención.

3. La velocidad
La transferencia del inversor a la cuenta de depósito se realiza entre 24 y 48 horas. El día de la transacción, la transferencia de la cuenta de depósito del comprador a la cuenta del vendedor es instantánea. Finalmente, si el vendedor desea transferir su dinero a su cuenta personal, la transferencia se realizará nuevamente entre 24 y 48 horas.

Los inconvenientes

1. El papel del depositario:
LORELAI ALOHA SL, en su calidad de depositario, hace que los fondos estén indisponibles hasta la conclusión efectiva de la transacción o del contrato. Solo al momento de la conclusión de la transacción o del contrato, se puede dar los fondos, si hay un acuerdo entre las partes o una decisión judicial.


2. Las estafas
La cuenta de depósito permite asegurar una transacción al 100%. LORELAI ALOHA SL en su calidad de depositario verá el buen progreso de la transacción.
Los evasores y los estafadores estarán detectados inmediatamente. Las partes del contrato pueden concluir su transacción tranquilamente.
España no es el Eldorado de los estafadores. El grupo LORELAÏ no les permitirá venir y ejercer allí su actividad ilegal.

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